KYC ne devrait pas rimer avec échanges d’informations interminables. Kube facilite le partage, l'accès et la réutilisation de données d'entreprise vérifiées dans le cadre des processus Know Your Customer. Un environnement sécurisé unique met en relation les organisations soumises à la réglementation AML, qui ont besoin d'informations KYC, avec les entreprises qui les fournissent.
Kube centralise les données d'entreprise dans 97 champs standardisés et 7 domaines KYC, en conformité avec la législation AML.
Vérifiées par quatre grandes banques et continuellement mises à jour, les données Kube contribuent à des processus KYC cohérents et fiables.
Les données d'entreprise ne sont accessibles qu'aux membres Kube ayant une relation commerciale existante, dans le cadre d'une gouvernance claire et de dispositifs de sécurité conformes au RGPD.
Le processus KYC, ou Know Your Customer, fait partie du cadre plus large de la lutte contre le blanchiment de capitaux (anti-money laundering ou AML). Il aide les banques, les assureurs et d'autres organisations soumises à la réglementation AML à vérifier leurs partenaires commerciaux, à évaluer les risques et à se conformer à la réglementation.
Ce processus comprend généralement trois étapes essentielles : la collecte des données d'entreprise, leur vérification et la réalisation d'une analyse de risques. Kube simplifie les deux premières étapes en centralisant les données d'entreprise vérifiées en un seul endroit sécurisé. L'analyse de risques est propre à chaque organisation et relève toujours de votre responsabilité.
Kube vous donne un accès rapide aux informations d'entreprise vérifiées. Vous ne devrez plus chercher des données auprès de sources multiples ou demander les mêmes informations à plusieurs reprises. Grâce à des données fiables et standardisées, le processus d’onboarding et les contrôles périodiques sont plus rapides. En outre, la conformité est plus simple à gérer.
grâce aux données d'entreprise vérifiées réunies en un seul et même endroit
des modifications de données grâce aux notifications de mise à jour dans le réseau Kube afin de faciliter l’analyse continue des données
grâce à des informations standardisées
grâce à des données fiables et à jour
Kube permet à votre organisation d'accéder facilement à des informations d'entreprise vérifiées.
Au début d'une relation commerciale, une banque membre de Kube ajoute les données de l'entreprise sur Kube.
La banque vérifie ensuite les données selon les normes dont il a été convenu avec Kube, ce qui contribue à garantir la cohérence et la conformité dans l’ensemble du réseau.
Une fois vérifiées, les données sont mises à disposition sur Kube avec un statut de vérification clair, afin que les autres organisations autorisées puissent y accéder lorsque c'est pertinent.
Lorsque les données d'une entreprise changent, les banques membres les actualisent sur Kube afin que des informations à jour soient toujours disponibles.
Les données KYC sont partagées de manière sécurisée au sein de la communauté Kube et accessibles uniquement aux organisations soumises à la réglementation AML qui en ont besoin. La conformité est parfaitement intégrée : la plateforme est alignée sur la réglementation AML européenne, conforme au RGPD, soumise à des audits externes et entièrement traçable. Toutes les données sont stockées de manière sécurisée sur des serveurs européens, conformément aux normes ISO.
