KYC hoeft geen eindeloos heen-en-weer geloop te betekenen. Kube maakt het eenvoudiger om geverifieerde bedrijfsgegevens te delen, te raadplegen en te hergebruiken voor Know Your Customer-processen. In één veilige omgeving brengt Kube AML-gereguleerde organisaties die KYC-informatie nodig hebben samen met de bedrijven die deze informatie aanleveren.
Kube centraliseert bedrijfsgegevens over 97 gestandaardiseerde velden en 7 KYC-domeinen, afgestemd op de AML-wetgeving.
De Kube-gegevens worden door vier toonaangevende banken geverifieerd en bijgewerkt ter ondersteuning van consistente en betrouwbare KYC-processen.
De bedrijfsgegevens zijn alleen toegankelijk voor Kube-leden met een bestaande commerciële relatie, onder duidelijk beheer en GDPR-conform.
KYC, of Know Your Customer, maakt deel uit van het bredere antiwitwaswetgevingskader (AML). Dit proces helpt banken, verzekeraars en andere AML-gereguleerde organisaties om zakenpartners te verifiëren, risico's in te schatten en te voldoen aan regelgeving.
Het omvat doorgaans drie cruciale stappen: bedrijfsgegevens verzamelen, die gegevens verifiëren en een risicoanalyse uitvoeren. Kube vereenvoudigt de eerste twee stappen door geverifieerde bedrijfsgegevens centraal op één veilige plek samen te brengen. De risicoanalyse is uniek voor elke organisatie en blijft je eigen verantwoordelijkheid.
Kube geeft AML-gereguleerde organisaties snel toegang tot geverifieerde bedrijfsinformatie. Verlies geen tijd meer met gegevens bijeen te zoeken uit verschillende bronnen of ze zelf te verifiëren. Dankzij betrouwbare, al geverifieerde KYC-gegevens verlopen onboarding en periodieke evaluaties sneller en beheer je compliance eenvoudiger.
met geverifieerde bedrijfsgegevens op één plek
bij wijziging van gegevens dankzij meldingen binnen het Kube-netwerk die doorlopende datareviews ondersteunen
dankzij gestandaardiseerde informatie
met betrouwbare, actuele gegevens
Dankzij Kube krijgt je organisatie eenvoudig toegang tot geverifieerde bedrijfsinformatie.
Bij de start van een zakelijke relatie, voegt een bij Kube aangesloten bank de gegevens van het bedrijf toe aan Kube.
De bank verifieert de gegevens volgens de afgesproken Kube-standaarden, voor consistentie en compliance in het netwerk.
Na verificatie is de data beschikbaar in Kube, met een duidelijke verificatiestatus. Andere bevoegde organisaties kunnen de data raadplegen wanneer nodig.
Wanneer bedrijfsgegevens veranderen, werken de aangesloten banken die bij in Kube zodat de beschikbare informatie actueel blijft.
De KYC-gegevens worden veilig gedeeld binnen de vertrouwde Kube-community en zijn alleen toegankelijk voor AML-gereguleerde organisaties die deze informatie nodig hebben. Compliance is gegarandeerd: afgestemd op Europese AML-regelgeving, GDPR-conform, extern gecontroleerd en volledig auditeerbaar. Alle gegevens worden veilig opgeslagen op Europese servers, in lijn met ISO-normen.
