Het betaalverkeer wordt steeds strenger beveiligd, waardoor fraudeurs alsmaar creatiever moeten zijn. Oplichters proberen daarom niet langer computers te kraken, maar trachten het vertrouwen van medewerkers in bedrijven te misbruiken.
Werkwijze
Oplichters bellen of mailen bedrijven en doen zich voor als auditors of revisors die aangesteld zijn om de interne betaalprocessen uit te schrijven. Soms beweren ze een overheidsinstelling te zijn dat een onderzoek uitvoert. Op die manier brengen ze de betaalbevoegdheden van de verschillende medewerkers in kaart.
Ze contacteren vervolgens die medewerkers die gemachtigd zijn om grote betalingen uit te voeren. Ze geven zich uit als de CEO of CFO - vaak uit het buitenlands hoofdkantoor - en spreken over een overname van een buitenlands bedrijf of een belastingcontrole. In alle gevallen zal er een dringende betaling moeten worden uitgevoerd. Dit is strikt geheim en mag met niemand worden besproken.
Heel snel bellen ze opnieuw en bevestigen ze dat de geheime betaling nu effectief mag uitgevoerd worden.
Indien de medewerker twijfelt wordt er gewezen op gezag, gevleid en worden er namen van belangrijke personen in de organisatie gebruikt. De fraude is geslaagd wanneer de medewerker uiteindelijk zelf de betaling uitvoert.
De fraudeurs halen het geld van de buitenlandse rekening en verdwijnen met de noorderzon.
Ga dus nooit in
op vragen van onbekenden over wie betalingen verzorgt binnen uw bedrijf.
op een verzoek per mail of telefoon van mensen waar u niet regelmatig mee samenwerkt.
op vragen om onverwachte en geheime transacties uit te voeren
Wij adviseren u om steeds de normale bedrijfsprocedures te volgen of te overleggen met een collega of uw diensthoofd alvorens op onverwachte aanvragen in te gaan.
