Comment puis-je gérer mes contreparties ou bénéficiaires (création, partage et suppression des contreparties)

• Une contrepartie personnelle ne peut être consultée, modifiée et supprimée que par un utilisateur.
  
  Une contrepartie personnelle est reliée au contrat PKI (ou SmartCard Isabel) de cet utilisateur.
  
  Si vous travaillez avec différents profils, ceux-ci vous permettent tous d'accéder à vos contreparties personnelles.
   
• Une contrepartie partagée peut être consultée, modifiée ou utilisée par plusieurs utilisateurs dans la même souscription.
  Quand un utilisateur décide de partager une contrepartie, il doit sélectionner au moins un contrat bancaire (voir l'illustration).
  
  
  
  La contrepartie partagée sera visible par tous les utilisateurs dont au moins un des contrats bancaires est lié à leur contrat PKI (ou à leur SmartCard Isabel). Ces utilisateurs pourront aussi se servir de cette contrepartie lors de la création d'une transaction ou une domiciliation.
  
  Une contrepartie partagée est liée à un ou plusieurs contrats bancaires.
  
  Si vous travaillez avec différents profils : tous les utilisateurs avec des profils contenant au moins l'un des contrats bancaires sélectionnés pourront voir et utiliser cette contrepartie.

Le partage de contreparties vous permet de rendre vos contreparties disponibles pour toutes les personnes de votre abonnement Isabel. En les partageant, d'autres collègues seront en mesure de créer des paiements en utilisant vos contreparties partagées.

On peut gagner beaucoup de temps si un seul collègue crée les contreparties et les partage avec les autres.

Plusieurs cas différents peuvent inciter un utilisateur qui a sélectionné le module MultiSign à attribuer le critère Personnel ou Partagé à une contrepartie : 

1. Lorsque vous créez manuellement une nouvelle contrepartie ou que vous modifiez une contrepartie existante :
   
   Dans la section Contrepartie partagée, vous pouvez indiquer si une contrepartie est Personnelle ou Partagée:
   
   Conseil : Vous pouvez décider d'enregistrer par défaut des contreparties Personnelles ou Partagées. Pour cela, allez dans l'élément de menu Préférences > Sélectionnez l'onglet Transactions dans l'écran Gérer les préférences utilisateur > Sauvegarder la nouvelle contrepartie par défaut comme (la valeur par défaut est Personnel).
   

   
    

2. Lorsque vous créez une transaction ou une domiciliation, vous pouvez enregistrer un nouveau bénéficiaire ou un nouveau débiteur. La contrepartie enregistrée sera personnelle ou partagée selon la situation :
   
   
   • Si l'utilisateur Isabel 6 a sélectionné le module MultiSign, l'application enregistrera la nouvelle contrepartie en fonction des préférences. Par défaut, toutes les nouvelles contreparties (bénéficiaires ou débiteurs) enregistrées sont personnelles. Pour modifier cette préférence, allez dans l'élément de menu Préférences > Sélectionnez l'onglet Transactions dans l'écran Gérer les préférences utilisateur > Sauvegarder la nouvelle contrepartie par défaut comme et sélectionnez Partagée.
     
     
   • Si l'utilisateur Isabel 6 n'a pas sélectionné le module MultiSign ou si une souscription n'a qu'un seul utilisateur, la nouvelle contrepartie enregistrée (bénéficiaire ou débiteur) sera Personnelle.
     
     
3. Lorsque vous importez des contreparties, elles seront enregistrées en tant que personnelle ou partagée en fonction de la situation :
   
   
   • Après avoir choisi le module MultiSign, l'utilisateur peut décider d'enregistrer la contrepartie comme personnelle ou partagée. Par défaut*, toutes les contreparties sont considérées comme personnelles. Vous pouvez aussi utiliser une option permettant d'alterner entre Partagé et Personnel (pour toutes les contreparties) ou vous pouvez modifier ce critère indépendamment pour chacune des contreparties.
     
     (*) Pour modifier la valeur par défaut, allez dans l'élément de menu Préférences > Sélectionnez l'onglet Transactions dans l'écran Gérer les préférences utilisateur > Sauvegarder la nouvelle contrepartie par défaut comme et sélectionnez Partagée.
     
     
   • Si l'utilisateur Isabel 6 n'a pas choisi le module MultiSign ou si une souscription n'a qu'un seul utilisateur, la contrepartie importée sera Personnelle.
     

Exemple :

Une souscription a 4 utilisateurs et 3 contrats bancaires (banques A, B et C).

• Seul l'utilisateur 1 est autorisé à partager les contreparties (a le module Multisign) ; il dispose de 3 bancaires reliés à son contrat PKI.
• L'utilisateur 2 dispose de contrats bancaires A et B reliés à son contrat PKI.
• L'utilisateur 3 a des contrats bancaires B et C reliés à son contrat PKI.
• L'utilisateur 4 ne peut que signer (a le module Signature).
  
  
• L'utilisateur 1 établit une contrepartie partagée pour un contrat bancaire A et B :
  
  
• Seul l'utilisateur 1 peut modifier cette contrepartie car il a le module Multisign.
• L'utilisateur 2 peut voir et utiliser cette contrepartie pour chaque transaction qu'il encode, mais pas la modifier.
• L'utilisateur 3 peut voir et utiliser cette contrepartie pour chaque transaction qu'il encode, mais pas la modifier.
  
• L'utilisateur 4 ne peut ni consulter ni modifier les contreparties.

• Dans une souscription à un seul utilisateur : l'utilisateur ne peut enregistrer qu'une contrepartie Personnelle (puisqu'il n'y a personne avec qui la partager).
  
  
• Dans une souscription à plusieurs utilisateurs :
  
  
  • L'utilisateur Isabel 6 qui a sélectionné le module MultiSign a la possibilité:
    
    
    • de créer, modifier et supprimer des contreparties Personnelles ou Partagées.
    • de changer le partage des contreparties de Personnel à Partagé ou vice versa.
      
      
  • L'utilisateur Isabel 6 qui n'a PAS sélectionné le module MultiSign:
    
    
    • peut uniquement créer, modifier et supprimer une contrepartie Personnelle.
    • peut utiliser des contreparties Partagées.
    • ne peut pas créer, modifier ou supprimer des contreparties Partagées.
    • ne peut pas changer le partage des contreparties de Personnel à Partagé ou vice versa.
     
  • L'utilisateur Isabel 6 qui a sélectionné le Module de signature ne peut créer, consulter ou modifier de contreparties, qu'elles soient personnelles ou partagées.

Dans le champs de recherche en haut a gauche, vous pouvez effectuer une recherche basée sur le nom ou l'alias de votre contrepartie.

Pour afficher les détails, cliquez sur la ligne affichant la contrepartie.

ASTUCE :  La recherche peut se faire avec des caractères génériques. Exemples:

• * pour remplacer plusieurs caractères inconnus
• ? pour remplacer un seul caractère inconnu
  

Une contrepartie individuelle peut avoir plusieurs comptes du même pays. Ils n'est donc pas nécéssaire de créer plusieurs contreparties si une contrepartie a plusieurs comptes du même pays.

1. Rechercher la contrepartie que vous désirez modifier ou cliquez sur Nouveau > Contrepartie  (dans le panneau de navigation à gauche).
   
2. Encoder ou mettre à jour les champs avec vos données disponibles (voir Partager ou ne plus partager (rendre personnelle) une contrepartie individuelle pour des infos sur les options de partage).
   Champs importants:
   • Alias: un nom utilisé en interne pour votre contrepartie. Si ce champs est vide, le nom de la contrepartie (à droite) sera utilisé.
     
   • Pays du compte: définit le pays du compte. Une contrepartie individuelle peut avoir plusieurs comptes du même pays. Ce champ ne peut être modifié si la contrepartie a déjà un compte.
   • Nom: le nom de votre contrepartie. Sera inclus dans tous les futurs paiements que vous créerez avec cette contrepartie.
   • Adresse: l'adresse de votre contrepartie. Sera inclue dans tous les futurs paiements que vous créerez avec cette contrepartie. La présentation de ces champs est variable en fonction du pays que vous choisissez.
3. Cliquez sur Créer (ou Enregistrer, en cas où vous modifiez une contrepartie existante) pour enregistrer votre contrepartie.
4. Vous pouvez à présent ajouter un/ des numéro(s) de compte à votre contrepartie.

Un numéro de compte ne peut être ajouté qu'à une contrepartie existante. Pour des informations sur la création de contrepartie, voir Créer une nouvelle contrepartie.

1. Recherchez la contrepartie pour laquelle vous désirez ajouter ou modifier le numéro de compte.
2. Dans les détails de la contrepartie, cliquez sur un compte de bénéficiaire existant ou cliquez sur le bouton Ajouter.
   
3. Encoder ou mettre à jour les champs avec vos données disponibles:
   
   • La présentation de ces champs est variable en fonction du pays du compte.
   • Si vous avez le nom de la banque ou le clearing code à la place du BIC, vous pouvez Rechercher et utiliser ces champs (parfois nécessaire pour les paiements non SEPA).
   • Utilisez les champs "Valeur par défaut" pour encoder un message, montant ou devise par défaut pour le bénéficiaire.
     

1. Recherchez la contrepartie.
2. Dans les détails de la contrepartie:
   • Choisissez Supprimer contrepartie dans le panneau de navigation à gauche pour supprimer la contrepartie.
   • Dans les comptes bénéficiaires, sélectionnez le(s) numéro(s) de compte que vous désirez supprimer en cliquant sur le bouton Supprimer.

1. Sélectionnez les contreparties que vous désirez inclure dans votre rapport
   (astuce : sans sélection, toutes vos cotreparties seront incluses dans votre rapport)
   
2. Cliquez sur Créer rapport dans le menu de navigation à gauche.
   
3. Faites un choix entre Aperçu/Détails des contreparties sélectionnées ou Détails de toutes les contreparties.
4. Choisissez le format PDF ou TXT.

une contrepartie

1. Recherchez la contrepartie que vous désirez partager.
2. Dans les détails de la contrepartie, choisissez vos options de partage:
   • Personnel: Vous serez la seule personne qui pourra modifier et utiliser cette contrepartie.
   • Partagé: sélectionnez le(s) contrat(s) eBanking avec le(s)quel(s) vous désirez partager la contrepartie.
     

toutes les contreparties

1. Cliquez sur Partager toutes les contreparties, dans le menu de navigation de
   gauche.
   
2. Les options suivantes seront disponibles:
   • Partager tout: partagera toutes les contrarties avec tous les contrats eBanking auxquels vous avez accès.
   • Partager uniquement les contreparties déjà partagées: partagera toutes les contreparties déjà partagées avec tous les contrats eBanking auxquels vous avez accès.

Importer des contreparties à partir d'autres applications (ERP, autres solutions eBanking,...)

Les contreparties ne peuvent pas être transférées directement d'Isabel 6 vers d'autres plateformes eBanking (fournies par des banques partenaires telles que Belfius, BNP Paribas Fortis, KBC, ING, ...) ou des applications financières telles que logiciels ERP ou logiciels comptables.

Il existe cependant deux moyens d'exporter les contreparties d'Isabel 6 :

1. Dans l’onglet Gestion des contreparties, cliquez sur Créer rapport en haut de la liste et sélectionnez Format TXT. Attention, ces données ne sont pas structurées de façon à pouvoir être facilement analysées par un logiciel, il vous faudra donc probablement les traiter manuellement.
   
   
2. Si le client le souhaite, Isabel Group peut fournir une exportation des contreparties dans un fichier XLSX. Veuillez noter qu'il s'agit d'un ensemble de données fixes (il n'est pas possible de sélectionner une mise en page spécifique des informations fournies) qui nécessitera probablement une manipulation manuelle avant de pouvoir être importé dans votre application / plateforme tierce. Les données seront fournies "en l'état", Isabel ne peut pas vous aider à importer ces informations dans une application tierce. C'est un service payant qui sera facturé directement au client via Isabel. Si vous désirez utiliser ce service, veuillez contacter Isabel Customer Care.

Veuillez contacter Isabel Customer Care pour demander le transfert de vos contreparties vers un autre utilisateur. Ce transfert est possible vers un autre utilisateur dans le même abonnement Isabel (exemple: suite au remplacement d'un utilisateur) ou dans un autre abonnement Isabel (exemple: suite à la migration vers un autre contrat Isabel).

Il est vivement recommandé de demander ce transfert avant la suppression du titulaire original.

• Les contreparties partagées seront toujours disponibles pour les autres utilisateurs. Si vous supprimez le seul utilisateur abonné à MultiSign, personne d'autre dans votre abonnement Isabel ne pourra gérer ces contreparties. Il est donc recommandé d'abonner un autre utilisateur de votre contrat Isabel à MultiSign.
• Les contreparties personnelles seront supprimées  Il est donc conseillé de demander d'abord le transfert de vos contreparties privées vers un autre utilisateur avant de supprimer l'utilisateur.
  

Si vous ne trouvez pas votre contrepartie, vérifiez si vous pouvez créer un paiement en utilisant cette contrepartie. Si vous êtes en mesure d'utiliser la contrepartie lors de la création d'un paiement mais que vous ne la trouvez pas dans la gestion de contreparties, cette dernière est probablement partagée et vous n'êtes pas inscrit au module MultiSign.

Si vous désirez modifier cette contrepartie, vous pouvez demander à un utilisateur inscrit à MultiSign d'effectuer les changements nécessaires.

Ce message est affiché si vous avez trop de contreparties à afficher. Affinez vos critères de recherche pour trouver la contrepartie que vous cherchez.

Vous essayez de supprimer une contrepartie qui est partagée par un de vos collègues avec des autres collègues avec lesquels vous n'êtes pas en contact direct. Si vous comprenez ce risque, dans les détails de la contrepartie, vous pouvez modifier le droit d'accès vers "personnel", et ensuite supprimer la contrepartie.